Préserver votre patrimoine
Le patrimoine d’une famille, qu’il soit financier ou non, vit et se transmet. Notre objectif est de vous assister afin que vous transmettiez celui-ci dans le cadre fiscal le plus optimal possible.
L’ingénierie patrimoniale est une science qui combine des techniques variées et complexes dans un environnement légal et fiscal en constante évolution.
Notre objectif est de vous aider à organiser et gérer au mieux votre patrimoine dans le temps en tenant compte de vos problématiques personnelles telles que :
- Réduire la pression fiscale
- Générer des revenus à partir de votre patrimoine
- Développer et gérer un patrimoine immobilier
- Organiser la transmission de votre patrimoine
- limiter l'impact des droits de succession
Dynamiser votre patrimoine
Le monde de la gestion et particulièrement celui de la gestion d’actifs est en mutation permanente et génère des produits de plus en plus complexes. C’est précisément là que notre compétence et notre expérience dans la sélection de produits et de partenaires s’exprime pour vous guider dans le choix des supports les plus pertinents :
- Fonds actions, obligations...
- Produits structurés
- Options
- Couvertures de stocks-options
Nous intervenons également dans le choix de l’enveloppe d’investissement la plus adéquate pour vous (Compte titres, PEA, Contrat d’assurance-vie...).
Une fois l’architecture définie, nous vous proposons des arbitrages basés sur nos anticipations de marchés afin que votre patrimoine puisse se développer dans le temps.
Organiser votre patrimoine
Parce-que vous avez développé votre patrimoine au gré d’expériences diverses, nous nous devons de vous proposer des solutions sur mesure pour le faire vivre et le développer.
Comprendre comment votre patrimoine s’est constitué, quelle est son histoire, quelle est la relation que votre famille a construite autour, sont les éléments de base que nous devons maîtriser pour vous offrir la meilleure architecture possible.
La vie d’un patrimoine est rythmée par des évènements tels que la vente d’un actif, la transmission d’une entreprise, une succession.... dès que ces évolutions engendrent un capital financier, il convient de le structurer afin qu’il accompagne votre famille dans le temps.
Dans la continuité de notre mission, nous vous guidons dans :
- L’organisation et la répartition de votre patrimoine
- La définition de votre degré d’appétence au risque
- La construction de votre allocation d'actifs
- L’anticipation de votre évolution familiale
