Votre patrimoine mérite une approche sur mesure
Cabinet indépendant de conseil en gestion de patrimoine sur la Côte d’Azur. Nous accompagnons familles, entrepreneurs et dirigeants avec une expertise complète, en toute indépendance.
Trois piliers pour un conseil d’exception
Indépendance totale
Aucun lien capitalistique avec un groupe bancaire ou une compagnie d’assurance. Vos intérêts sont notre seule boussole.
Architecture ouverte
Accès à l’ensemble des solutions du marché. Aucun produit maison, aucun placement privilégié.
Approche sur mesure
Chaque stratégie est unique, pensée autour de votre situation, vos objectifs et votre histoire personnelle.
Un accompagnement global
Conseil en Investissement
Sélection rigoureuse de fonds, ETF, obligations et solutions structurées en architecture ouverte. Suivi actif et reporting transparent.
En savoir plus →Ingénierie Patrimoniale
Structuration globale de votre patrimoine : holding, SCI, démembrement, pacte Dutreil. Chaque montage est adapté à votre situation.
En savoir plus →Assurance Vie & Prévoyance
Contrats français et luxembourgeois, clause bénéficiaire optimisée, prévoyance dirigeant. Audit de vos contrats existants.
En savoir plus →Immobilier & Défiscalisation
SCPI, OPCI, nue-propriété, immobilier direct. Stratégies de défiscalisation adaptées à votre profil.
En savoir plus →Votre banquier gère ses intérêts. Nous gérons les vôtres.
Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant n’est lié à aucun groupe bancaire ni compagnie d’assurance. Cette liberté est la condition première d’un conseil objectif, transparent et entièrement dédié à vos intérêts.
Découvrir notre approche →« L’indépendance n’est pas un luxe, c’est la condition sine qua non d’un conseil patrimonial de qualité. »
Des solutions pour chaque profil
Particuliers
Organisation patrimoniale, préparation retraite, optimisation fiscale et transmission pour les patrimoines à partir de 500 000 €.
Chefs d’Entreprise
Holding, apport-cession 150-0 B ter, stratégie de cession, rémunération du dirigeant et protection du patrimoine professionnel.
Expatriés Riviera
Accompagnement des résidents internationaux : conventions fiscales, comptes multi-devises, structuration transfrontalière.
Transmission
Donation-partage, pacte Dutreil, démembrement de propriété, assurance-vie. Anticipation et optimisation de la transmission.
Quatre étapes vers la sérénité
Entretien Découverte
Écoute approfondie de vos objectifs, votre situation et vos préoccupations. Sans engagement.
Audit Patrimonial
Analyse complète de votre patrimoine, fiscalité, régime matrimonial et environnement juridique.
Stratégie Sur Mesure
Recommandations personnalisées avec scénarios chiffrés et justification de chaque choix.
Suivi Continu
Mise en œuvre, reporting régulier, ajustements. Votre situation évolue, notre conseil s’adapte.
L’indépendance est la condition première d’un conseil objectif.
Chaque recommandation est guidée par une seule question : est-ce dans l’intérêt de notre client ?
Nos analyses et convictions
PIB américain T2 2026 et PCE juin : ce que les chiffres disent à la Fed
PIB T2 à +2,4 % annualisé, PCE core à 2,5 % : le scénario d’atterrissage en douceur se confirme et renforce les anticipations d’une première baisse de la Fed en septembre.
L’usufruit temporaire : réduire l’IFI, transférer des revenus et préparer la succession
Valorisation fiscale à 23 % par tranche de 10 ans (art. 669 CGI) : un outil méconnu pour réduire l’IFI et transmettre à moindre coût.
IFI 2026 : stratégies d’optimisation fiscale pour les propriétaires de la Côte d’Azur
Seuil à 1,3 M€, dettes déductibles, démembrement : les leviers d’optimisation pour les propriétaires immobiliers.
Prenons le temps d’un premier échange
Un entretien découverte de 30 minutes, sans engagement et en toute confidentialité, pour comprendre vos enjeux et explorer comment nous pouvons vous accompagner.