Des solutions conçues pour les patrimoines d’exception
Chaque situation patrimoniale est unique. Nous concevons des stratégies sur mesure, calibrées pour répondre aux enjeux spécifiques des grandes fortunes privées.
Des stratégies calibrées pour chaque profil
Entrepreneurs & dirigeants
Vous avez bâti une entreprise. Nous protégeons la richesse qu’elle représente.
- Structuration holding et optimisation de la rémunération
- Diversification hors de l’actif professionnel
- Préparation de cession et transmission
- Protection du dirigeant et prévoyance
Familles & transmission
Transmettre un patrimoine, c’est perpétuer des valeurs autant qu’un capital.
- Stratégie de donation progressive et optimisée
- Pacte Dutreil et transmission d’entreprise familiale
- Gouvernance familiale et charte successorale
- Assurance-vie démembrée et clause sur mesure
Cadres dirigeants & professions libérales
Des revenus élevés méritent une gestion à la hauteur de vos ambitions.
- Allocation d’actifs personnalisée et diversifiée
- Optimisation fiscale IR et IFI
- Constitution de patrimoine immobilier (SCPI, LMNP)
- PER et stratégie retraite
Non-résidents & expatriés
La mobilité internationale ne devrait jamais compromettre l’efficience patrimoniale.
- Restructuration multi-juridictionnelle
- Assurance-vie luxembourgeoise et conformité FATCA/CRS
- Gestion du risque de change
- Coordination avec vos conseillers locaux
Investisseurs patrimoniaux
Performance, diversification et discipline : les trois piliers d’une gestion qui dure.
- Gestion sous mandat ou en conseil, architecture ouverte
- Private equity, produits structurés et alternatifs
- Reporting transparent et suivi trimestriel
- Stress-testing et scénarios de marché
Un accompagnement structuré, pas un produit
Écoute
Comprendre votre histoire, vos objectifs, vos contraintes
Audit
Analyse exhaustive de votre patrimoine et de votre fiscalité
Stratégie
Recommandations chiffrées, scénarios stress-testés
Suivi
Reporting régulier, ajustements, disponibilité permanente
La confiance se construit dans la durée
Nous gérions tout seuls depuis 20 ans. En six mois, RWM a identifié des leviers fiscaux que personne ne nous avait signalés.
La dimension internationale de notre patrimoine rendait tout complexe. Benjamin a simplifié l’ensemble avec méthode.
Ce qui m’a convaincu, c’est la transparence totale sur les frais et la vraie indépendance des recommandations.
Échangeons sur votre situation
Un premier entretien de 30 minutes, sans engagement. Nous écoutons avant de conseiller.
Planifier un entretien